Инструкция для наследников
Недавно один из клиентов попросил меня создать инструкцию для своих родных на случай, если с ним что-то случится. Идея родилась у него после того, как в нашем клубе выступил Андрей Шпак с рассказом о том, как готовиться к передаче наследства и какие вопросы стоит проработать заранее.
Чтобы понять, для чего это делать, задайте себе эти вопросы:
- Если завтра со мной произойдет несчастный случай, мои близкие точно знают, где и сколько у меня хранится и смогут воспользоваться этими деньгами?
- Мои родные четко понимают, как не потерять права на мои активы в случае моей нетрудоспособности или смерти?
- В случае форс-мажора моим родным точно хватит наличности на их счетах, чтобы спокойно подождать полгода и вступить в права наследования?
Что должно быть в этой инструкции:
Инвестиционные счета
Страховые счета
Банковские счета, ячейки, электронные кошельки
Кредиты и кредитные карты
Недвижимость
Доли в бизнесе (ИП, ООО, ОАО, иностранные компании)
Желательно, чтобы у каждого актива и счета было:
Описание (как этот актив можно использовать)
Суммы
Адрес банка/финансовой организации/недвижимости/компании
Контактные лица и персональные менеджеры
Логины/пароли от личных кабинетов
Кто прописан в качестве бенефициара по активу
Как вступить в права наследования - инструкция и к кому обращаться
Страховые счета
Банковские счета, ячейки, электронные кошельки
Кредиты и кредитные карты
Недвижимость
Доли в бизнесе (ИП, ООО, ОАО, иностранные компании)
Желательно, чтобы у каждого актива и счета было:
Описание (как этот актив можно использовать)
Суммы
Адрес банка/финансовой организации/недвижимости/компании
Контактные лица и персональные менеджеры
Логины/пароли от личных кабинетов
Кто прописан в качестве бенефициара по активу
Как вступить в права наследования - инструкция и к кому обращаться
Скачать образец это инструкции можно по ссылке
Желаю всем крепкого здоровья, чтобы в следующие 50 лет никто из ваших близких такую инструкцию не применял)
Подпишитесь на нашу рассылку
Комментарии по рынку, полезные статьи, анонсы мероприятий клуба.
Нажимая на кнопку «Подписаться», вы подтверждаете, что не обладаете статусом налогового резидента Соединенных Штатов Америки, также вы даете согласие на обработку персональных данных и соглашаетесь c Политикой конфиденциальности
ИП Скрипниченко С.П. ИНН 301807387564
Информация, представленная на данном сайте, не является деятельностью по инвестиционному консультированию, не является индивидуальной инвестиционной консультацией, не является оказанием консультационных услуг в отношении ценных бумаг, сделок с ними и (или) заключения договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, путем предоставления индивидуальных инвестиционных рекомендаций в понимании ст. 6.1. Федерального закона от 22.04.1996 № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг». Упомянутые финансовые инструменты и возможные услуги, описанные на данном сайте, не являются индивидуальной инвестиционной консультацией и могут не подходить соответствующему клиенту исходя из его инвестиционного профиля. Данная информация не является предложением о заключении инвестиционной сделки или сделки по индивидуальному инвестиционному консультированию и носит исключительно справочный характер. Размещение данной информации на сайте не создает никаких обязательств ни для Pragmatos Capital, в лице ИП Скрипниченко С.П. ИНН 301807387564, ни для пользователя (читателя информации). Информация, предоставленная на настоящем сайте, может являться неточной или неактуальной на момент прочтения. Результаты управления стратегиями в прошлом не гарантируют доходности в будущем.
Pragmatos Capital, в лице ИП Скрипниченко С.П. ИНН 301807387564, не занимается индивидуальным инвестиционным консультированием в понимании ст. 6.1. Федерального закона от 22.04.1996 № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг».
Pragmatos Capital, в лице ИП Скрипниченко С.П. ИНН 301807387564, не занимается индивидуальным инвестиционным консультированием в понимании ст. 6.1. Федерального закона от 22.04.1996 № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг».