Инструкция для наследников
Недавно один из клиентов попросил меня создать инструкцию для своих родных на случай, если с ним что-то случится. Идея родилась у него после того, как в нашем клубе выступил Андрей Шпак с рассказом о том, как готовиться к передаче наследства и какие вопросы стоит проработать заранее.
Чтобы понять, для чего это делать, задайте себе эти вопросы:
  • Если завтра со мной произойдет несчастный случай, мои близкие точно знают, где и сколько у меня хранится и смогут воспользоваться этими деньгами?
  • Мои родные четко понимают, как не потерять права на мои активы в случае моей нетрудоспособности или смерти?
  • В случае форс-мажора моим родным точно хватит наличности на их счетах, чтобы спокойно подождать полгода и вступить в права наследования?
Что должно быть в этой инструкции:
Инвестиционные счета
Страховые счета
Банковские счета, ячейки, электронные кошельки
Кредиты и кредитные карты
Недвижимость
Доли в бизнесе (ИП, ООО, ОАО, иностранные компании)

Желательно, чтобы у каждого актива и счета было:
Описание (как этот актив можно использовать)
Суммы
Адрес банка/финансовой организации/недвижимости/компании
Контактные лица и персональные менеджеры
Логины/пароли от личных кабинетов
Кто прописан в качестве бенефициара по активу
Как вступить в права наследования - инструкция и к кому обращаться
Скачать образец это инструкции можно по ссылке
Желаю всем крепкого здоровья, чтобы в следующие 50 лет никто из ваших близких такую инструкцию не применял)
Подпишитесь на нашу рассылку
Комментарии по рынку, полезные статьи, анонсы мероприятий клуба.
Ваше имя
Ваш e-mail
Нажимая на кнопку «Подписаться», вы подтверждаете, что не обладаете статусом налогового резидента Соединенных Штатов Америки, также вы даете согласие на обработку персональных данных и соглашаетесь c Политикой конфиденциальности