Инструкция для наследников

Недавно один из клиентов попросил меня создать инструкцию для своих родных на случай, если с ним что-то случится. Идея родилась у него после того, как в нашем клубе выступил Андрей Шпак с рассказом о том, как готовиться к передаче наследства и какие вопросы стоит проработать заранее.

Автор — Станислав Скрипниченко

Авторские права

Чтобы понять, для чего это делать, задайте себе эти вопросы:

  • Если завтра со мной произойдет несчастный случай, мои близкие точно знают, где и сколько у меня хранится и смогут воспользоваться этими деньгами?
  • Мои родные четко понимают, как не потерять права на мои активы в случае моей нетрудоспособности или смерти?
  • В случае форс-мажора моим родным точно хватит наличности на их счетах, чтобы спокойно подождать полгода и вступить в права наследования?

Что должно быть в этой инструкции:

Инвестиционные счета
Страховые счета
Банковские счета, ячейки, электронные кошельки
Кредиты и кредитные карты
Недвижимость
Доли в бизнесе (ИП, ООО, ОАО, иностранные компании)

Желательно, чтобы у каждого актива и счета было:
Описание (как этот актив можно использовать)
Суммы
Адрес банка/финансовой организации/недвижимости/компании
Контактные лица и персональные менеджеры
Логины/пароли от личных кабинетов
Кто прописан в качестве бенефициара по активу
Как вступить в права наследования — инструкция и к кому обращаться

Скачать образец этой инструкции можно по ссылке

Желаю всем крепкого здоровья, чтобы в следующие 50 лет никто из ваших близких такую инструкцию не применял)

Поделиться

Зарегистрируйтесь и получите бесплатный доступ к экслюзивным материалам

Блог

photo_2024-03-21_13-41-40

Как перевести средства из России в Interactive Brokers (IB) в 2024 году

Один из немногих возможных способов перевода денежных средств из России на свой счет в Interactive Brokers в 2024 году - это перевод евро с банковского счета в Райффайзенбанке
china stock market

Китайский фондовый рынок: как не стать лаоваем?

Китайский фондовый рынок все еще выглядит как value trap - ловушка для тех, кто любит купить подешевле актив, который в будущем имеет тенденцию стать еще дешевле из-за фундаментальных изъянов в…
2023-10-25_13-04-29_

Как вывести средства из Interactive Brokers (IB) в Россию в 2024 году

Один из вариантов вывода денежных средств со своего счета в Interactive Brokers на свой счет в Россию - это вывод юаней на счет в БКС Банк
shild-pragmatos-back

Подпишитесь прямо сейчас

Зарегистрируйтесь на сайте и получите бесплатный доступ к эксклюзивным материалам
на сайте Pragmatos Capital: статьям,
переводам и обзорам рынка

Комментарии